La plus grande bourse de cryptomonnaies du monde, Binance, se bat pour rétablir la confiance après une flambée des retraits de clients et une chute vertigineuse de la valeur de son jeton numérique. Après l'effondrement de la bourse rivale FTX le mois dernier, le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, a promis que sa société « montrerait l'exemple » en adoptant la transparence.La bourse de cryptomonnaies FTX a déposé le mois dernier devant la justice américaine un document dans lequel elle a déclaré devoir environ 3,1 milliards de dollars à ses 50 principaux créanciers, dont environ 1,45 milliard de dollars aux dix premiers. FTX, qui s'est placée sous la protection du tribunal américain des faillites, laisse un peu plus d'un million de clients et d'autres investisseurs face à des pertes totales de plusieurs milliards de dollars. Les documents déposés dans le cadre de cette faillite ont révélé un détournement sans précédent des fonds des clients, dont une grande partie a été utilisée dans des paris risqués ou pour payer des maisons au personnel.
FTX a déclaré le 19 novembre qu'elle avait lancé un examen stratégique de ses actifs mondiaux et se préparait à la vente ou à la réorganisation de certaines sociétés. Selon un dépôt devant le tribunal, une audience sur les motions dites de premier jour de FTX est prévue ce mardi devant un juge américain des faillites. La faillite rapide de FTX a marqué une chute stupéfiante pour l'un des acteurs les plus grands et les plus puissants du secteur des cryptomonnaies. Les premiers dépôts devant le tribunal ont révélé la semaine dernière qu'il pourrait y avoir plus d'un million de créanciers. Une situation qui a attiré le regard des régulateurs à travers le monde.
Une diapositive de la proposition de Tai Chi pour l'entrée de Binance aux États-Unis
La bourse a déclaré avoir été en contact avec le bureau du procureur des États-Unis, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et des dizaines d'organismes de réglementation fédéraux, étatiques et internationaux au cours des 72 dernières heures. Plusieurs agences fédérales et d'État ont lancé ou élargi des enquêtes sur la société, dont le département américain de la Justice (DOJ), la Commission des valeurs mobilières des États-Unis, la Commission des valeurs mobilières des Bahamas et la Financial Crimes Investigation Branch des Bahamas. Mais ce n'est pas tout.
Binance déclare qu'elle a fait face à des sorties nettes d'environ 6 milliards de dollars sur 72 heures la semaine dernière « sans la moindre peine », car ses finances sont solides et « nous prenons au sérieux notre responsabilité en tant que dépositaire. » Le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, a promis que sa société « montrerait l'exemple » en adoptant la transparence. Pourtant, l'analyse des documents déposés par Binance montre que le cœur de l'entreprise - la bourse géante Binance.com qui a traité des transactions d'une valeur de plus de 22 000 milliards de dollars cette année - reste en grande partie caché au public.
Binance refuse de dire où Binance.com est basé. Elle ne divulgue pas les informations financières de base telles que les recettes, les bénéfices et les réserves de trésorerie. La société possède sa propre cryptomonnaie, mais ne révèle pas le rôle qu'elle joue dans son bilan. Elle prête de l'argent à ses clients contre leurs actifs cryptographiques et leur permet de négocier sur marge, avec des fonds empruntés. Mais elle ne détaille pas l'importance de ces paris, l'exposition de Binance à ce risque, ni l'étendue totale de ses réserves pour financer les retraits.
Binance n'est pas tenu de publier des états financiers détaillés, car il ne s'agit pas d'une société publique, contrairement à son rival américain Coinbase, qui est coté au Nasdaq. Binance n'a pas non plus levé de capitaux extérieurs depuis 2018, selon les données du secteur, ce qui signifie qu'elle n'a pas eu à partager d'informations financières avec des investisseurs externes depuis lors.
Binance aurait une moins bonne réputation que sa rivale Coinbase
Binance et Coinbase sont deux plateformes de cryptomonnaies aux approches très différentes. Coinbase est un échange basé aux États-Unis conçu pour les débutants avec une interface simple et des types de transactions limités. Binance a une courbe d'apprentissage abrupte, soutient certains utilisateurs et offre aux traders internationaux des centaines d'options de négoce de devises.
Bien que la plateforme Binance soit conviviale et offre trois niveaux organisés en fonction de l'expérience de négociation, elle est loin d'être aussi facile à utiliser que Coinbase. La version Binance.US est moins robuste, avec des options limitées et des frais plus élevés. Bien que les deux plateformes soient considérées comme sûres, Coinbase aurait une meilleure réputation globale. Binance n'est pas réglementé de manière cohérente dans le monde entier, mais son échange Binance.US respecte la réglementation américaine.
Les deux bourses de cryptomonnaies fournissent une authentification à deux facteurs (2FA) via l'application Google Authenticator ou le service de messages courts (SMS), mais les utilisateurs américains signalent quelques problèmes avec le processus d'authentification de Binance.US et de Google. Coinbase et Binance exigent tous deux que les utilisateurs vérifient leur identité à l'aide d'une photographie.
Et comme Reuters l'a rapporté en octobre, Binance a activement évité la surveillance. Zhao a approuvé un plan de lieutenants visant à « isoler » l'opération principale de Binance de l'examen réglementaire américain en créant une nouvelle bourse américaine, selon des messages de l'entreprise et des entretiens avec d'anciens employés, conseillers et associés. Zhao a nié avoir signé le plan et a déclaré que l'unité avait été mise en place avec les conseils de cabinets d'avocats de premier plan.
Le rôle énorme de Binance sur le marché des cryptomonnaies - il représente plus de la moitié du volume total des échanges - a fait de ses opérations un sujet d'intérêt pour les régulateurs américains. La société fait l'objet d'une enquête du ministère américain de la Justice...
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