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La levée de fonds en cryptomonnaie désormais le moyen le plus simple de financer sa start-up ?
Quels sont les avantages et les risques ?

Le , par Michael Guilloux

41PARTAGES

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Plutôt que d’avoir recours au capital-risque, la vente d'actions dans une introduction en bourse ou aux sites de crowdfunding comme Kickstarter, un nombre croissant de start-ups de technologie se tournent désormais vers l’ICO (Initial Coin Offering) pour se financer. Et sans même avoir un produit déjà fonctionnel, cette nouvelle vague d’entrepreneurs de la technologie arrive parfois à collecter des dizaines de millions de dollars en des temps record.

Pour information, une ICO désigne une levée de fonds en cryptomonnaies. Il peut s’agir de financer une nouvelle blockchain, mais dans la plupart des cas il s’agit d’émettre un jeton ou de créer une application décentralisée basée sur une blockchain déjà existante comme Bitcoin ou Ethereum. Ce nouveau mode de financement est donc favorisé par la croissance des monnaies cryptographiques.

Certains noms bien connus dans la Silicon Valley ont déjà utilisé les levées de fonds en cryptomonnaies pour financer leurs projets. C’est le cas par exemple de Brendan Eich, ancien CEO de Mozilla Corporation. Pour son nouveau navigateur sans publicité baptisé Brave, il a pu recueillir, en fin mai, 35 millions de dollars en seulement 30 secondes en vendant des millions de BAT (Basic Attention Tokens). Le BAT sera donc le jeton qui sera utilisé comme méthode de paiement interne pour les services qui seront proposés sur Brave. Les personnes qui utilisent le navigateur Brave pourront en effet utiliser leur BAT pour afficher des pages Web sans publicité, et les annonceurs auront besoin du jeton pour payer afin que leurs annonces soient affichées. Ainsi, plus il y aura d’utilisateurs et d’annonceurs, plus le BAT sera demandé et pourra prendre de la valeur ; ce qui sera profitable aux investisseurs qui pourraient alors recevoir des dividendes en retour. Cela peut donc avoir des effets de réseau, c’est-à-dire encourager les utilisateurs à faire en sorte que leurs amis utilisent le navigateur.

Depuis le début de l'année, 65 projets ont pu collecter 522 millions de dollars à travers les ICO, d’après Smith & Crown, une entreprise de recherche axée sur la nouvelle industrie. Le mois dernier, une petite équipe d'ingénieurs informaticiens en Lituanie a recueilli 14 millions de dollars en 45 minutes en vendant des jetons appelés Mysterium, qui visent à donner accès à un service de données en ligne chiffré qui est encore en développement. Et la semaine dernière, une autre équipe de développeurs en Suisse a recueilli environ 100 millions de dollars en vendant une monnaie qui sera utilisée sur un logiciel de chat en ligne qui n'est pas encore disponible, mais qui est connu sous le projet baptisé Status.

Dans tous ces cas, l’idée de base est qu’une fois que ces projets seront lancés, ce sont les monnaies créées qui seront utilisées comme moyen de paiement interne. Et si le succès est au rendez-vous, les investisseurs pourraient être récompensés avec les dividendes.

Cette manière de collecter des fonds en ligne rend plus facile que jamais pour les entrepreneurs de collecter d'importants fonds sans faire face aux tracas des régulateurs et contraintes relatives à la protection des investisseurs. Il faut toutefois noter que lorsque les entrepreneurs vendent de nouveaux jetons, ils demandent un paiement en bitcoins ou ethers. Les banques conventionnelles et les institutions financières sont donc essentiellement exclues, ce qui permet aux ICO de passer outre le contrôle des régulateurs. Le fait que le système soit peu régulé, sinon pas du tout, est donc un inconvénient notamment pour les investisseurs.

Source : New York Times

Et vous ?

Que pensez-vous des levées de fonds en cryptomonnaies et ces systèmes basés sur la création de monnaies numériques ?
Avez-vous déjà investi dans ce genre de projet ? Partagez votre expérience
Quels sont selon vous les avantages et les risques ?

Voir aussi :

Le cours du bitcoin dépasse la barre de 2000 dollars, un record qui n'a jamais été atteint par la cryptomonnaie depuis son lancement en 2009
Ether, la monnaie cryptographique d'Ethereum va-t-elle détrôner le Bitcoin ? 86 nouvelles entreprises rejoignent l'alliance derrière Ethereum
Les concepteurs de la monnaie électronique Gemcoin poursuivis en justice, pour escroquerie basée sur le modèle de Ponzi

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Avatar de NSKis
En attente de confirmation mail https://www.developpez.com
Le 26/06/2017 à 19:28
Et ce que l'on oublie de dire... C'est que le financement d'une startup n'est pas un projet du style "je finance mon disque et lance ma carrière de chanteur par le crowdfunding"!

1. Cette approche, c'est du "one shot": soit le premier tour de financement est suffisant, soit la startup crève! Si la startup doit se refinancer une 2ème fois (c'est extrêment courant), il n'y aura pas de succès par le crowdfunding (les non-inités ne sont pas patients et il ne donneront pas leur confiance à une société qui a déjà demandé du fric) et les "capital-risqueurs" pro ni mettront pas un centime parce qu'ils n'ont pas envie de gérer un troupeau de "financiers du dimanche".

2. La startup risque très vite de voir son image (et donc sa crédibilité) écornée par des mecs qui y ont investit 100 euro et qui exigent des résultats à court terme et criant sur tous les réseaux sociaux à quel point les dirigeants de la startup sont des escrocs
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Avatar de nchal
Membre expérimenté https://www.developpez.com
Le 27/06/2017 à 16:32
Citation Envoyé par NSKis Voir le message
Et ta recherche de 3s sur Google te prouve qu'ils ont encaissé 100 mio de dollars??? C'est vrai qu'avec la tête de vainqueur des 8 gaillards qui ont contribué au projet, on comprend mieux!

PS: N'hésite pas à réunir 8 de tes copains de classe et bingo! A vous les 100 mio!!!
Encore une fois, 3 secondes de recherche sur leur site et tu tombe sur leur billet de blog qui explique qu'ils ont réuni 300 000 ETH. https://blog.status.im/status-contri...p-36e64d35d3e4

Si à la fin de la levée de fond, 1 ETH valait 330 dollars, ça valait bien 100 000 000 dollars. http://www.ethercours.com/
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Avatar de NSKis
En attente de confirmation mail https://www.developpez.com
Le 26/06/2017 à 21:19
Citation Envoyé par kopbuc Voir le message
C'est une blague ?
Ou une Fake News

Les méchantes langues se contenteront de relever 2 éléments intéressants:

1. On ne cite pas le nom de cette chanceuse entreprise

2. Cette magnifique information n'a été reportée par aucun média suisse, ni journaux, ni télévision, ni radio... Bref, le NewYork Time est plus au courant que les journaleux du coin... Les ricains doivent avoir des antennes plus grosses que leurs collègues suisses... Mais dès demain, je vais vérifier les comptes de la "boite", on va peut-être trouver 100 millions venus de nul part Je suis déjà prêt à dégainer ma demande d'augmentation
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Avatar de nchal
Membre expérimenté https://www.developpez.com
Le 27/06/2017 à 11:40
Ou alors, une recherche de 3s sur Google t'apporte une réponse... https://status.im/

Apparemment, comme ce chat est basé sur le réseau Ethereum, tu vas pouvoir lancer des paiements rapides et sécurisés via la platforme de chat.
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Avatar de abriotde
Membre expérimenté https://www.developpez.com
Le 27/06/2017 à 13:37
Le fait que le système soit peu régulé, sinon pas du tout, est donc un inconvénient notamment pour les investisseurs
C'est un inconvénient et un avantage. La régulation apporte assez peu de sécurité et beaucoup de taxe en cas de gain. Le point faible d'un système non-régulé officiellement, c'est la confiance dans le sérieux des promoteurs. Mais dans tous les cas le risque d'avoir a faire à une arnaque existe. Si l'on a confiance ans le projet, le système "non-régulé" est plus intéressant pour l'investisseur.
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Avatar de NSKis
En attente de confirmation mail https://www.developpez.com
Le 27/06/2017 à 18:07
Citation Envoyé par nchal Voir le message
Encore une fois, 3 secondes de recherche sur leur site et tu tombe sur leur billet de blog qui explique qu'ils ont réuni 300 000 ETH. https://blog.status.im/status-contri...p-36e64d35d3e4

Si à la fin de la levée de fond, 1 ETH valait 330 dollars, ça valait bien 100 000 000 dollars. http://www.ethercours.com/
Et si moi, j'écris sur mon blog que je suis tombé dans la rue sur une liasse de billets de banque équivalant à 3 milliards d'euro, tu me crois donc sur parole???

Je vais te faire une confidence... Mais chuuuuuuuuuut dis le à personne: Il ne faut pas croire tout ce que l'on te dit, surtout dans le monde de l'entreprise. Par exemple quand un commercial annonce à son propect "nous avons 60 ingénieurs", "nous avons plus de 200 projets réalisés"... Cela veut dire: "notre boite se limite à 6 techniciens junior et on a juste 2 projets à notre actif"

Mais inutile de se morfondre, attends 6 mois et l'on verra ce qu'il est advenu de cette incroyable startup...

PS: Perso, si j'avais engrangé 100 mio de dollars, je ne pense pas que je prendrai la peine de faire une communication "tout ménage" pour l'annoncer
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Avatar de wellweb
Futur Membre du Club https://www.developpez.com
Le 02/08/2017 à 15:22
Bonjour,

je serai intéressé. avez vous des sites ou on peut trouver des financements par ce biais ? les transaction sont sécurisées ? ou il y a beaucoup de failles ?
merci de vos infos
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Avatar de kopbuc
Membre régulier https://www.developpez.com
Le 26/06/2017 à 20:22


Et la semaine dernière, une autre équipe de développeurs en Suisse a recueilli environ 100 millions de dollars en vendant une monnaie qui sera utilisée sur un logiciel de chat en ligne qui n'est pas encore disponible, mais qui est connu sous le projet baptisé Status.

C'est une blague ?
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Avatar de NSKis
En attente de confirmation mail https://www.developpez.com
Le 27/06/2017 à 13:43
Citation Envoyé par nchal Voir le message
Ou alors, une recherche de 3s sur Google t'apporte une réponse... https://status.im/

Apparemment, comme ce chat est basé sur le réseau Ethereum, tu vas pouvoir lancer des paiements rapides et sécurisés via la platforme de chat.
Et ta recherche de 3s sur Google te prouve qu'ils ont encaissé 100 mio de dollars??? C'est vrai qu'avec la tête de vainqueur des 8 gaillards qui ont contribué au projet, on comprend mieux!

PS: N'hésite pas à réunir 8 de tes copains de classe et bingo! A vous les 100 mio!!!
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Avatar de nchal
Membre expérimenté https://www.developpez.com
Le 27/06/2017 à 18:10
Citation Envoyé par NSKis Voir le message
Et si moi, j'écris sur mon blog que je suis tombé dans la rue sur une liasse de billets de banque équivalent à 3 milliards d'euro, tu me crois donc sur parole???
Le principe de la blockchain c'est que c'est anonyme mais que tout le monde est capable à n'importe quel moment de savoir quel compte possède quelle quantité de monnaie...
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