L'année 2023 a été marquée par la chute de deux figures majeures du monde de la cryptomonnaie : Sam Bankman-Fried de FTX et Changpeng Zhao de Binance. Sam Bankman-Fried, autrefois l'une des personnes les plus riches de la crypto, a été reconnu coupable d'escroquerie en novembre, transformant FTX en une « pyramide de tromperie ». Changpeng Zhao, fondateur de Binance, a admis avoir blanchi de l'argent et a démissionné après des poursuites de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Les scandales ont secoué le monde des cryptomonnaies, remettant en question la légitimité de ces plateformes.Sam Bankman-Fried a été déclaré coupable en novembre de fraude et de blanchiment d’argent par un jury à New York, mettant ainsi un terme à un procès d’un mois révélant les pratiques discutables du secteur des actifs numériques. Le magnat américain, communément appelé « le roi du crypto », risque une peine maximale de 110 ans de prison pour avoir détourné des milliards de dollars appartenant aux clients de FTX, l'une des principales plates-formes mondiales d'échange de cryptomonnaies, qui a fait faillite en novembre 2022.
Le jury a rendu son verdict après moins de cinq heures de délibérations, marquant ainsi une chute spectaculaire pour l'ancien milliardaire de 31 ans, une figure éminente de l'industrie de la cryptographie. Bankman-Fried a été arrêté l'année dernière à la suite de la faillite de sa société, FTX. Il fait maintenant face à des décennies de prison, sa condamnation étant prévue pour le 28 mars de l'année prochaine.
Selon les accusations, Bankman-Fried aurait trompé les investisseurs et les prêteurs de FTX ainsi que de sa société affiliée, le fonds spéculatif Alameda Research, qui détenait les fonds des clients de FTX sur un compte bancaire. Au lieu de protéger ces fonds comme promis publiquement, il les aurait utilisés pour rembourser les créanciers d’Alameda, acquérir des biens immobiliers, effectuer des investissements et faire des dons politiques.
La faillite de FTX a laissé Alameda avec une dette de 8 milliards de dollars envers FTX, plongeant environ un million de clients dans l'incertitude quant à la récupération de leurs fonds. « Il a pris l'argent, sachant que c'était mal. Il l'a fait quand même, pensant qu'il était plus intelligent et meilleur que les autres. Il s'était convaincu qu'il pouvait s'en sortir », a déclaré l'assistant du procureur américain, Nicolas Roos, dans son réquisitoire.
À 28 ans, Bankman-Fried a fait partie de la liste Forbes des 30 ans et moins en 2021, mais en l'espace de deux ans, son profil Forbes récemment mis à jour note que l'homme qui était autrefois « l'une des personnes les plus riches de la crypto » dans « une chute étonnante de la grâce » a maintenant une valeur nette en temps réel de 0 $.
FTX a soumis une requête de faillite aux États-Unis, incapable de faire face à une avalanche de retraits, marquant ainsi un effondrement spectaculaire pour l'empire crypto de Sam Bankman-Fried, précédemment estimé à 32 milliards de dollars il y a quelques mois seulement. La déclaration devant un tribunal fédéral du Delaware, déposée vendredi, concerne l'entité américaine de FTX, le groupe commercial exclusif de Bankman-Fried, Alameda Research, et environ 130 sociétés affiliées.
Cette chute de FTX survient après une série de dix jours au cours desquels Bankman-Fried a cherché désespérément à obtenir des milliards de dollars pour sauver son entreprise, les clients retirant rapidement leurs actifs en raison de préoccupations concernant la santé financière de l'entreprise et les liens entre la bourse et Alameda, également fondée par Bankman-Fried.
Bankman-Fried a par ailleurs démissionné de son poste de directeur général et a exprimé son souhait de nommer Stephen Neal comme nouveau président du conseil d'administration de la société. Cependant, un porte-parole a ultérieurement indiqué que Neal avait décidé de ne pas assumer cette fonction, précisant que cela ne découlait pas de questions liées à FTX ou à son ancien PDG. Il sera remplacé par John J Ray III, un spécialiste de la restructuration ayant supervisé les affaires de faillite d'Enron et de Nortel Networks.
Depuis décembre, le fondateur de FTX, Bankman-Fried, a été confronté à huit chefs d'accusation de fraude et de complot. Les procureurs ont allégué qu'il avait détourné des milliards de dollars de dépôts de clients de FTX pour compenser les pertes de son fonds spéculatif Alameda Research, en fournissant des informations mensongères aux investisseurs et aux prêteurs sur la situation financière de ses entreprises. Il a plaidé non coupable, et les procureurs fédéraux de Manhattan ont émis des appels répétés à toute personne ayant eu connaissance d'actes répréhensibles commis par FTX.
Changpeng Zhao, Sam Bankman-Fried et Binance : un panorama trouble de la cryptomonnaie en 2023
D'autres acteurs du secteur de la cryptomonnaie ont également déchu en 2023, notamment Do Kwon de Terraform Labs, Ishan Wahi de Coinbase, Alex Mashinsky de Celsius Network, Su Zhu de Three Arrows Capital, et Thomas Smith, Kyle Nagy et Braden Karony de SafeMoon. Certains ont été arrêtés pour des fraudes de plusieurs milliards de dollars, des manipulations de marché ou des escroqueries.
Même les amateurs ordinaires de cryptomonnaies ont subi des revers, tels que les investisseurs de Bored Ape Yacht Club (BAYC) poursuivant le créateur Yuga Labs pour avoir considéré les jetons non fongibles comme un mauvais investissement. Un événement organisé par Yuga Labs a également causé des blessures physiques à des membres de BAYC.
En novembre, Bankman-Fried a été reconnu coupable par un jury de 12 membres d'avoir escroqué les clients de FTX, après un mois de procès au cours duquel les procureurs fédéraux l'ont accusé d'avoir transformé FTX en une « pyramide de tromperie ». Le procès a fait suite à des mois de gros titres - comparant Bankman-Fried à un méchant de dessin animé, l'accusant d'avoir volé 2,2 milliards de dollars aux clients de FTX pour acheter des choses telles qu'une maison de 16,4 millions de dollars pour ses parents, et révélant que Bankman-Fried plaisantait sur le fait d'avoir perdu la trace de 50 millions de dollars.
De son côté, Binance a violé les lois américaines sur le blanchiment d'argent et les sanctions en ne signalant pas plus de 100 000 transactions suspectes avec des organisations désignées par les États-Unis comme des groupes terroristes, tels que le Hamas, Al-Qaïda et l'État islamique d'Irak et de Syrie, selon les autorités. De plus, la bourse n'a pas informé des transactions avec des sites web dédiés à la vente de matériel pédopornographique et a bénéficié de manière significative des gains issus des ransomwares, ont-elles ajouté.
Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a démissionné et plaidé coupable pour avoir enfreint les lois américaines contre le blanchiment d'argent dans le cadre d'un règlement de 4,3 milliards de dollars, mettant fin à une enquête de plusieurs années sur le plus grand réseau de cryptomonnaies au monde, selon les procureurs. Cet accord, impliquant que Zhao verse personnellement 50 millions de dollars, est décrit par les procureurs comme l'une des plus importantes pénalités d'entreprise de l'histoire des États-Unis. Cela constitue un nouveau coup dur pour l'industrie de la cryptographie, déjà touchée par des enquêtes, et fait suite à la condamnation pour fraude du fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried.
Binance rapporte avoir fait face à des sorties nettes d'environ 6 milliards de dollars au cours des 72 dernières heures de la semaine dernière, assurant que cela s'est déroulé « sans la moindre peine », soulignant la solidité de ses finances et son engagement envers sa responsabilité en tant que dépositaire. Le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, a promis que sa société serait un exemple de transparence. Cependant, une analyse des documents déposés par Binance révèle que le cœur de l...
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