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3 milliards de dollars en bitcoins ont été vendus dans une ultime tentative pour sauver le stablecoin UST de la faillite,
Alors que l'effondrement du marché des cryptomonnaies se poursuit

Le , par Bill Fassinou

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La Luna Foundation Guard a déclaré avoir dépensé presque tous les bitcoins de sa réserve la semaine dernière dans une tentative désespérée de sauver le TerraUSD. Elle aurait vendu près de 80 000 bitcoins, qui valaient ensemble près de 3 milliards de dollars dans ce processus. En effet, le stablecoin TerraUSD - ou UST, en abrégé - est tombé bien en dessous de sa valeur de référence de 1 dollar et ne s'échangeait qu'à seulement 9 cents. L'effondrement de l'UST s'est répercuté sur les marchés des cryptomonnaies jeudi, poussant le stablecoin Tether sous sa parité avec le dollar et envoyant le bitcoin à son plus bas niveau depuis 16 mois.

Les cryptomonnaies ont été emportées dans un mouvement de vente d'actifs à risque, qui s'est accéléré la semaine dernière après que des données ont montré que l'inflation était en hausse aux États-Unis, ce qui a renforcé les craintes des investisseurs quant à l'impact économique d'un resserrement agressif des banques centrales. Selon les données de CoinMarketCap, la vente a porté la valeur marchande combinée de toutes les cryptomonnaies à 1,2 billion de dollars, soit moins de la moitié de ce qu'elle était en novembre dernier. Ce dérèglement du marché des cryptomonnaies a également entraîné l'effondrement brutal du stablecoin UST.

Après plus d'un an sans variation majeure, l'UST, l'un des plus grands stablecoins du monde, a d'abord chuté à 70 cents, puis à moins de 30 cents mercredi après-midi. Sa valeur est tombée à 9 cents à la fin de la semaine dernière. Les investisseurs étaient impatients de savoir ce que la Luna Foundation Guard était advenu des 3 milliards de dollars en bitcoins achetés par la société de cryptomonnaie Terra (développeur du stablecoin UST et de sa cryptomonnaie sœur Luna) pour soutenir son stablecoin qui a échoué. La Luna Foundation Guard a finalement déclaré que ces bitcoins avaient été pour la plupart vendus.



En effet, la fondation avait accumulé plus de 80 000 bitcoins, qui valaient près de 3 milliards de dollars la semaine dernière, ainsi que d'autres jetons, notamment BNB, Tether, USDC, etc. Le créateur de Terra, Do Kwon, avait promis d'utiliser les bitcoins en cas de chute spectaculaire de la valeur de l'UST. Ainsi lundi, dans une série de tweets, la Luna Foundation Guard a déclaré avoir transféré 52 189 bitcoins pour "échanger avec une contrepartie" lorsque la valeur de l'UST est tombée en dessous du seuil prévu de 1 dollar. Toujours selon la fondation, 33 206 bitcoins auraient été vendus directement par Terra dans un ultime effort pour défendre la parité.

Lundi, la fondation ne disposait plus que de 313 bitcoins dans sa réserve, d'une valeur d'environ 9,3 millions de dollars. Elle a déclaré qu'elle utiliserait le reste de ses 85 millions de dollars d'actifs cryptographiques - les autres pièces qui ne sont pas des bitcoins - pour "dédommager les utilisateurs restants" d'UST. « Nous sommes toujours en train de débattre des différentes méthodes de distribution, des mises à jour suivront bientôt », a déclaré la Luna Foundation Guard. À la suite de l'effondrement soudain de TerraUSD, la valeur de plusieurs autres monnaies stables a commencé à connaître des problèmes.

L'UST est ce que l'on appelle un stablecoin. Contrairement à Tether et USDC, qui détiennent des actifs fiat dans une réserve pour soutenir leurs jetons, l'UST s'appuie sur un ensemble complexe de codes, couplé à un jeton flottant appelé Luna, pour équilibrer l'offre et la demande et stabiliser le prix. Lorsque l'UST a commencé à chuter en dessous d'un dollar la semaine dernière, Luna a également commencé à se vendre, entraînant un cercle vicieux qui a fait plonger l'UST à moins de 30 cents tandis que Luna perdait toute valeur. Selon les données de CoinGecko, l'UST ne vaut maintenant plus que 9 cents.

« Le gros problème lorsque vous avez affaire à un stablecoin partiellement garanti comme l'UST, c'est que votre garantie dure - le bitcoin, dans ce cas - va avoir beaucoup plus de valeur pour [les investisseurs] que votre jeton de gouvernance », a déclaré Frances Coppola, un économiste indépendant. Selon les données sur les prix de CoinMarketCap, le Tether, un stablecoin adossé à des réserves qui est censé être rattaché au dollar américain dans une proportion de 1:1, a chuté jusqu'à 95 cents au début de la semaine dernière. Vendredi, il s'échangeait à nouveau à 1 dollar.

La pièce DEI de Deus Finance s'échange actuellement à environ 66 cents et a fluctué depuis dimanche, atteignant un plancher d'environ 52 cents tôt lundi matin. Contrairement à d'autres grands stablecoins comme USD Coin et Tether, qui sont (prétendument) soutenus par des dollars ou des actifs réels, les valeurs de DEI sont contrôlées par des algorithmes qui effectuent des transactions. Ce n'est pas qu'il n'y a pas de garantie, mais il y a un jeton DEUS que vous pouvez utiliser pour obtenir de nouveaux jetons DEI et que vous pouvez recevoir si vous rachetez des DEI.

Contrairement à Terra, où la valeur de la pièce correspondante (Luna) s'est effondrée, la valeur de DEUS semble bien se maintenir. La pièce Terra a perdu son ancrage au dollar, ce qui a entraîné une inflation massive de la pièce Luna qui l'accompagne. Finalement, la blockchain Terra a été gelée, et de nombreuses grandes places boursières l'ont retirée de la vente. Le résultat a été un coup dur pour la crédibilité des stablecoins, auparavant considérée comme les marchandises les plus sûres dans le monde volatile des cryptomonnaies. En outre, cette panique aurait servi de fer de lance pour des cyberattaques contre certaines cryptomonnaies.

La déstabilisation de DEI et d'autres pièces a également ouvert la voie à une nouvelle attaque contre un protocole financier décentralisé appelé Scream, qui permet aux utilisateurs d'emprunter des cryptomonnaies en en plaçant d'autres en garantie. Selon des rapports sur le sujet, le prix du DEI était codé en dur à 1 dollar dans Scream, ce qui permettait aux attaquants d'acheter des pièces DEI pour moins d'un dollar et de les afficher comme une garantie d'une valeur d'un dollar. En conséquence, de nombreux utilisateurs de Scream n'ont pas pu retirer leurs dépôts et ont dû payer les créances irrécouvrables du protocole.

La société d'analyse blockchain Elliptic estime que les détenteurs d'UST et de Luna ont perdu un total de 42 milliards de dollars au cours de la semaine dernière. Cette analyse montre que 52 189 bitcoins ont été déplacés vers un seul compte de la bourse de cryptomonnaies Gemini, tandis que 28 205 autres bitcoins ont été transférés vers Binance. Tom Robinson, responsable scientifique chez Elliptic, a déclaré qu'il n'était "pas possible" de retracer le mouvement des fonds au-delà de ces portefeuilles.

La débâcle s'est répercutée sur les marchés des cryptomonnaies, effaçant plus de 200 milliards de dollars de richesse en une seule journée. Jeudi, le bitcoin est brièvement passé sous la barre des 26 000 dollars, son plus bas niveau depuis décembre 2020. La plus grande cryptomonnaie du monde s'est échangée pour la dernière fois à 29 526,75 dollars.

Et vous ?

Quel est votre avis sur le sujet ?
Que pensez-vous de la débâcle observée sur le marché des cryptomonnaies ?
Pensez-vous que le marché va de nouveau progresser et recouvrir sa valeur d'antan ?

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Avatar de el_slapper
Expert éminent sénior https://www.developpez.com
Le 18/05/2022 à 9:16
Citation Envoyé par mith06 Voir le message
C'est mot-pour-mot la description des monnaie fiduciaire actuelle....Quand il n'y a plus de "pigeons" pour racheter/rembourser la dette, la dette perd toute valeur...
Certes, mais quand la monnaie est soutenue par un état ou un ensemble d'état, la solidité est beaucoup plus forte. Les crypto monnaies ne basent la confiance qui les soutient que sur, ben, la confiance des particuliers. Ca explique leur volatilité beaucoup plus forte. L'Euro, le Dollar, le Renminbi sont certes des créations tout aussi éthérées et théoriques, mais comme tu ne peux pas traiter avec les états qui les émettent sans ces devises, elles ont quand même une capacité d'encaisse bien plus forte.

C'est la seule différence, mais elle a un effet massif. Les pays peuvent lever des impôts pour soutenir leur monnaie, ce que les crypto-monnaies ne peuvent pas faire. Les pigeons ici s'appellent les contribuables, et ils n'ont pas le choix, ils doivent cracher (et ce n'est pas une mauvaise chose à mon avis, mais c'est un autre sujet)
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Avatar de Anselme45
Membre extrêmement actif https://www.developpez.com
Le 18/05/2022 à 11:17
Citation Envoyé par mith06 Voir le message
C'est mot-pour-mot la description des monnaie fiduciaire actuelle....Quand il n'y a plus de "pigeons" pour racheter/rembourser la dette, la dette perd toute valeur...
Ton argumentation, habituelle chez tous les pro-cryptomonnaies, est en elle-même une "arnaque":

1. Si les monnaies officielles des états sont de la monnaie fiduciaire, les monnaies fiduciaires ne sont pas uniquement des monnaies officielles des états!

Définition: La monnaie fiduciaire désigne les pièces et les billets de banque dont la valeur est fixée par la confiance que leur accordent les utilisateurs et non par leur coût de production

D'ailleurs, en actualisant la définition, les cryptomonnaies elles-mêmes peuvent être considérées comme de la monnaie fiduciaire: La valeur d'un bitcoin ne correspond pas à son coût de production!

2. La valorisation des monnaies officielles des états repose sur les actifs produits par ces pays et l'état de leur économie: L'euro est une monnaie qui fait confiance, le Franc CFA du Burkina Faso non! (Désolé pour les bourkinabais qui pourraient lire ces lignes)

3. Ce n'est pas parce que des pays ont pu faire faillite comme par exemple l'Argentine qu'il faut mettre sur un pied d'égalité les cryptomonnaies et les monnaies officielles des états: S'il est rare de voir un pays partir en faillite (et c'est toujours des pays peu fiables), le nombre de cryptomonnaies qui ont crashé sont innombrables avec leur lot d'escroquerie, de vidage de compte sur des serveurs qui n'étaient pas si sécurisés que cela, quand ce n'est pas le fondateur lui-même du site qui gère les comptes en cryptomonnaies qui part avec la "caisse"...

Il va de la bourse comme des cryptomonnaies, quand des Nabilla et autres Musk en font la promotion, incitant le "gogo" à investir, c'est que le crash est imminent!!!
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Avatar de Anselme45
Membre extrêmement actif https://www.developpez.com
Le 17/05/2022 à 22:44
La Luna Foundation Guard a déclaré avoir dépensé presque tous les bitcoins de sa réserve la semaine dernière dans une tentative désespérée de sauver le TerraUSD
Ou comment combattre les courants d'air avec... du vent!

Tous les systèmes de Ponzi finissent par s'écrouler: Cela a été le cas avec la spéculation sur les oignions de tulipe en Hollande le 6 février 1637 reconnu comme le 1er crash financier de l'histoire (il y en a certainement eu avant!), ce sera le cas des cryptomonnaies... La seule vraie question est quand?

Définition d'un système de Ponzi?

Un système de Ponzi ou Pyramide de Ponzi est un montage financier frauduleux qui consiste à rémunérer les investissements des clients essentiellement par les fonds procurés par les nouveaux entrants.

C'est mot-pour-mot la description de l'envolée des cryptomonnaies... Quand il n'y a plus de "pigeons" pour acheter la monnaie de singe, la monnaie de singe perd toute valeur...

Nos aïeux de 1647 pouvaient au moins se consoler en plantant les oignons de tulipe qui leur sont restés sur les bras... Pas sûr qu'aujourd'hui les cryptomonnaies fleurissent
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Avatar de Phaeron
Membre régulier https://www.developpez.com
Le 18/05/2022 à 15:00
Citation Envoyé par micka132 Voir le message
Ca me semble bien trop théorique. Le rouble, dont on a entendu parlé lorsque les sanctions l'ont fait drastiquement baissé, est remonté aussi rapidement (ça on entends pas parlé) et est même plus haut qu'avant l'invasion. L'économie Russe n'a pas drastiquement changé dans ce laps de temps, et même en toute logique devrait être plus mal en point (ou alors nos dirigeants sont des vrais merdes, ce qui est plus que possible).

Quel est le volume d'or dilapidé durant ces quelques mois par la banque centrale Russe pour éviter la banqueroute du pays ? Car les capitaux privés ont vachement pris en travers de la tronche depuis Février. Donc qui paie ? Avec quoi ?
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Avatar de Anselme45
Membre extrêmement actif https://www.developpez.com
Le 18/05/2022 à 15:07
Citation Envoyé par micka132 Voir le message
Ca me semble bien trop théorique...
Tu as raison: La confiance en une monnaie dépend de nombreux éléments mais je ne pense pas que ce forum soit le lieu pour un exposé exhaustif sur le sujet, j'ai donc fait un résumé à grands traits
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Avatar de el_slapper
Expert éminent sénior https://www.developpez.com
Le 19/05/2022 à 10:01
Citation Envoyé par micka132 Voir le message
(.../...)Mais tout ceci dépasse largement mon propos, si ce n'est que cela montre juste que la valeur d'une monnaie n'est qu'en partie seulement liée à l'économie réelle.
Tu vois le verre à moitié vide, mais il est à moitié plein pour les monnaies étatiques. Le Rouble est manipulable, jusqu'à un certain point. Si l'économie russe s'écroule vraiment (ce n'est pas encore arrivé, même si ça menace de plus en plus fortement), le rouble finira par suivre.

En quoi le niveau d'une crypto-monnaie est il lié à l'économie réelle? En quoi le verre des crypto monnaie est-il dans un autre statut que totalement vide?

(ce n'est pas, enfin pas que, une question rhétorique. J'adorerais avoir tort et corriger mon opinion erronée. Mais il va me falloir des faits solides)
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Avatar de el_slapper
Expert éminent sénior https://www.developpez.com
Le 26/05/2022 à 21:56
J'en pense qu'en général, quand Linkedin me propose un poste, il y a entre 0 et 5 candidats max. Une annonce du même genre mais pour Binance a dépassé les 80, et est restée en ligne 6 semaines. Elle vient de disparaitre.

Mon interprétation, c'est que les cryptomonnaies font rêver. Elles font rêver par la promesse d'argent facile et rapide. Mais la loi immuable de l'économie est que plus c'est rentable, et plus c'est risqué. On voit ici le genre de risque qui est pris.
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Avatar de Jules34
Membre expérimenté https://www.developpez.com
Le 27/05/2022 à 9:21
Citation Envoyé par Bill Fassinou Voir le message
Binance a promu Terra comme un investissement "sécurisé" avant l'effondrement de 40 milliards de dollars

Binance aurait prévu de faire de la France un siège régional, après que les autorités de réglementation ont donné à sa filiale locale, au début du mois, l'autorisation d'agir en tant que fournisseur de services d'actifs numériques enregistré - le premier pays de l'UE à le faire. Binance aurait également reçu des autorisations similaires à Dubaï et à Bahreïn.

J'ai un compte chez Binance, mon plus gros compte d'ailleurs. Au début je l'ai choisis par hasard. Après j'étais méfiant, je le suis de moins en moins. Hier soir je me suis dit, pourquoi tu n'est pas au taquet comme les autres héros gogo de la finance, qui profite un max de la chute des cryptos en en vendant à découvert grâce aux contrats "future" (le shortage en gros) ? Et bien Binance ne le permet pas à ses clients Français. Il faut être résident fiscal d'un autre pays avec une régulation moins poussée.

C'est con parce que au final on fait dans les crypto se qu'on a pas fait dans le covid. C'est un krash remarquable mais le secteur ne disparaitra pas et comme d'habitude les plus patients rafleront la mise.

Il y a la fois une part de pur "krash" mais aussi un mouvement de foule de gens qui n'étaient déjà pas prêt à investir en bourse et qui l'on fait dans la crypto avec de l'argent qu'ils n'étaient pas prêt à sacrifier dans la volatilité... Les gens qui veulent rester s'en foutent de perdre en valeur quelque temps si à l'issue de ça le cours repars à la hausse et qu'ils ont eu 2 mois pour consolider des positions en fonctions des cryptos qui vont disparaître et celle qui vont repartir.

Binance à promu le token terra comme pleins d'autres. C'est un casino en ligne de toute façon Mais ce que je veux dire c'est que le problème ne vient pas que de la plateforme, du Token ou de l'écosystème mais aussi du pays qui laisse plus ou moins faire à ses citoyens ce qu'ils veulent. Aux USA on peut dans la meme journée acheter un M16 et vider tout ses comptes y compris le fameux 401K retraite dans un contrat future sur le bitcoin sans qu'aucune autorité ne lève un sourcil, c'est peut être aussi ça une partie du problème. Si on me laissait boursicoter avec ce que la caisse de retraite me prenait tout les mois je serais sûrement à la rue depuis un moment...
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Avatar de archqt
Membre émérite https://www.developpez.com
Le 17/05/2022 à 14:04
Dire qu'un copain en Novembre l'année dernière me disait "les stable coins" c'est du sûr de chez sûr. Je crois que j'ai bien fait de ne rien faire.
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Avatar de micka132
Expert confirmé https://www.developpez.com
Le 18/05/2022 à 15:22
Citation Envoyé par Phaeron Voir le message
Quel est le volume d'or dilapidé durant ces quelques mois par la banque centrale Russe pour éviter la banqueroute du pays ? Car les capitaux privés ont vachement pris en travers de la tronche depuis Février. Donc qui paie ? Avec quoi ?
Aucune idée, si tu as des infos dessus je suis preneur.
Mais à priori si le rouble est remonté c'est surtout parce que ce sont nos banques qui en achètent massivement. En effet, à cause des diverses sanctions la Russie a décidé de n'accepter que du rouble ou de l'or pour son paiement d'énergie. Ainsi il faut bien se procurer du rouble pour pouvoir payer, et donc le rouble est remonté.
Peut-être que la banque central de Russie en rachète aussi avec de l'or pour faire monter le rouble, mais ca serait étrange vu qu'ils ont eu même fixé un équivalent rouble/or.

Mais tout ceci dépasse largement mon propos, si ce n'est que cela montre juste que la valeur d'une monnaie n'est qu'en partie seulement liée à l'économie réelle.
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